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Prevención | Nuevo reglamento

Nuevas medidas contra fraudes con tarjetas

Las seis operadoras de tarjetas de crédito del país aprobaron un nuevo reglamento en el que se establecen medidas para enfrentar los fraudes con esos documentos, principalmente las operaciones entre las bandas estafadoras y los comercios afiliados.

Dicho reglamento ?aprobado en abril? establece que si se comprueba la participación del dueño de un comercio, este puede ser desafiliado de la red y denunciado antes las autoridades.

El documento, conocido como ?Política para la desafiliación de comercios fraudulentos?, fue elaborado por la Comisión Especializada de Operadoras de Tarjetas de la Asociación Bancaria Costarricense (ABC) y apoyado por las seis empresas emisoras, a saber, ATH, Aval Card, Bancrédito, Banco de Costa Rica, Banco Nacional y Credomatic.

Jorge Bonilla, coordinador de la comisión, explicó que emitieron esta normativa con el objetivo de prevenir la participación de los comercios en estos fraudes.

Se estima que en el país circulan 1,8 millones de plásticos (entre tarjetas de débito y crédito) y que Costa Rica representa un tercio del volumen de transacciones con tarjetas de toda Centroamérica.

Bonilla explicó que aunque el país mantiene un índice de fraude por debajo del promedio mundial, es necesario tomar medidas. Además, indicó que los grandes operadores mundiales (Visa y Master Card) recomiendan establecer pautas a lo interno de los países para ejercer un control sobre este delito.

Aunque no hay estadísticas exactas sobre la cantidad de fraudes, el funcionario explicó que estos delitos no son constantes durante el año, sino que se presentan con más frecuencia en fechas festivas, Navidad o el Día de la Madre.

Los tipos más comunes de fraudes son la falsificación de tarjetas ( ya sea robo de la información de la banda magnética o falsificación física del plástico) y el robo de las tarjetas.

El reglamento compromete a las empresas emisoras a realizar una investigación completa cuando se detecte un fraude en un negocio afiliado. Además, colaborar estrechamente en la entrega de pruebas a las autoridades, demostrar la participación del dueño del negocio o de algún empleado y reportar la situación de forma inmediata a la base de datos de la ABC.

Si se comprueba que el dueño del comercio estuvo involucrado, esta tienda será desafiliada y, si se trata de un empleado, será comunicado al dueño para que establezca la responsabilidad civil.

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