FINANZAS

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La Sugef investigó en los últimos meses del 2004 una denuncia sobre intermediación financiera ilícita por parte de la Conferencia Episcopal de Costa Rica. ©jupiterimages corp.

Supervisión | Sugef y Consejo de Supervisión ordenan que se ajuste a la ley

Reprenden a Iglesia Católica por intermediación financiera

Conferencia Episcopal niega que capte recursos del público

Luego de determinar que la Conferencia Episcopal de Costa Rica (Cecor) realiza intermediación financiera no autorizada, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (Conassif) le dio tiempo hasta mediados de noviembre próximo para ajustar su actuación en el mercado financiero conforme a la ley.

Así lo dispuso el Conassif, el pasado 14 de julio, tras conocer un informe de la Superintendencia General de Entidades Financieras (Sugef).

El procedimiento seguido consistía en que la Cecor intermediaba captando recursos del público que luego trasladaba al Grupo Sama, donde eran invertidos con el fondo común que maneja la Iglesia. Luego, en el plazo convenido, la Iglesia pagaba a sus ahorrantes.

Pero los representantes de la Iglesia no admiten que efectúen intermediación financiera; aducen que no captan recursos del público y actúan a derecho. Así lo expresó Monseñor José Francisco Ulloa, presidente de Cecor (véase nota: "Iglesia es compleja").

El religioso asegura que continuarán con las instancias administrativas y legales pertinentes para validar su actuación. Sin embargo, el presidente del Conassif, Luis Diego Vargas, confirmó que ese órgano resolvió un recurso de apelación interpuesto por la Cecor, con lo que se da por agotada la vía administrativa.

El jerarca de la Sugef, Oscar Rodríguez, confirmó que ante una denuncia de un particular, esta Superintendencia procedió en los últimos meses del 2004 a investigar in situ la posible actividad financiera ilícita que efectuaba la Cecor. Esto fue confirmado y se le solicitó a ese órgano religioso normalizar su actuación.

Según supo El Financiero los recursos administrados por esta vía por la Iglesia al momento del estudio ascendían a US$90 millones (¢43.650 millones).

Sugef-Iglesia

Según indica el dictamen de la Sugef : ".. los dineros que recibe la Conferencia Episcopal (...) no forman parte de los recursos económicos de la Iglesia Católica, por lo que deben ser considerados del público, dado que existe la obligación de la Conferencia Episcopal de reintegrarlos en la forma y plazo convenidos, junto con los intereses...".

Para Sugef hay intermediacíon porque Cecor capta recursos y los coloca en entidades organizadas y entrega un documento físico, además de que ejecuta esa actividad en forma permanente y por cuenta y riesgo de ella misma.

La Iglesia refutó esto y dijo en la apelación que no existe captación de recursos del público porque esta solo está dirigida a órganos internos de la Iglesia. Sin embargo, Rodríguez apuntó que la captación involucró a la sociedad civil. Ulloa, lo contradijo y aseguró que desde hace varios años se giraron instrucciones para eliminar la participación de laicos y que actualmente solo se administran fondos propios de los órganos de la Iglesia.

Recursos y apelaciones

El dictado de la Sugef a Cecor de que debía ajustarse a derecho fue impugnado por ésta en febrero último y rechazado por la Superintendencia. Por eso la Cecor presentó un recurso de revocatoria con apelación en subsidio días después, en el que acusó a la Sugef de no seguirles un procedimiento administrativo y violarles el debido proceso.

Para las autoridades eclesiásticas Sugef no valoró "la organización, derecho interno y naturaleza jurídica". Sin embargo, en abril el recurso fue resuelto de forma negativa.

Entonces la Cecor solicitó el pasado 6 de julio a la Sugef y al Conassif declararse incompetentes para resolver en virtud del artículo 75 de la Constitución Política, que reconoce la organización interna y autonomía de la Iglesia y señala que la competencia en materia de culto le fue reservada al Ministerio de Relaciones Exteriores y Culto.

Para eso se asiste de un decreto que seis semanas antes se había publicado en La Gaceta: Reglamento que desarrolla los alcances de la ley que otorga personería jurídica a la Cecor y Diócesis Eclesiásticas señalando la situación de los órganos que componen la Iglesia Católica. La Cecor también cita en su alegato el Código de Derecho Canónico.

Conassif reiteró que la supervisión y regulación de la intermediación financiera competen a la Sugef y no a la Cancillería. Y advirtió que el Código Canónico no aplica aquí, pues no hay ningún tratado suscrito entre el Vaticano y el Estado costarricense.

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