Aunque parezcan sencillos, los mercados de monedas no lo son.
Forex es el mercado financiero más grande y más líquido del mundo, donde se intercambian casi todas las divisas yse negocian alrededor de$5,1 trillones diariamente.
La accesibilidad a Forex ha hecho que cada vez más personas lo vean como una buena forma de invertir, sobre todo por la aparición de aplicaciones móviles que permiten que la compra y venta de divisas este al alcance de más personas.
Sin embargo, debido a su complejidad y volatilidad, lo recomendable es que los inversionistas conozcan el mercado y las monedas antes de invertir.
Aquí le presentamos cuatro aspectos básicos que debe tomar en cuenta antes de invertir en Forex.
1.¿Qué es?
Forex respondea “Foreing Exchange ” y es un mercadodonde se negocian monedas de casi todos los países del mundo y su comportamiento obedece no solo a los movimientos de divisas que dos inversionistas intercambian, sino que eninfluyen las transacciones que hacen millones de personas al mismo momento, por lo que tiene fluctuaciones similares a las que tendrían otros mercados, como elaccionario, pero con mayor volatilidad.
La diferencia de Forex con respecto a otros mercados es que opera 24 horas, cinco días y medio a la semana yobliga al inversionista a mantenerse atento a la evolución de los precios en todo momento.
Estas fluctuacionesen las monedaspueden verse influenciadas por múltiples factores, entre ellos, las decisiones de políticas de los países, las decisiones de sus bancos centrales y entes gubernamentales,y las situaciones económicas que atraviesen día a día.
Además,las monedas representan un mercado con fuertes movimientos entre día, una alta volatilidad y tienen a tener abruptas fluctuaciones de precios de un momento a otro.
Por esto,las personas que buscan tener esa exposición en el mercado deben tener una buena formación en análisis económico, técnico y de sentimiento del mercado, pero sobre todo,muy buena disciplina.
2. ¿Qué se debe tomar en cuenta antes de invertir?
Para Douglas Montero, director de fondos de inversión de Aldesa, uno de los principales problemas actuales con Forex es que algunas personas lo “venden” como si fuera algo sencillo. Sin embargo, estos mercados tienen muchas condiciones.
Freddy Quesada, gerente de INS Valores, considera que lo primero que se debe tomar en cuenta es que hay divisas que son utilizadas como refugio y otras como medio de especulación, por lo que es importante valorar muy bien el tipo de divisa en la que se va a invertir dependiendo de los objetivos de inversión que se tenga.
Al tener seleccionadala divisa, lo que se recomienda es considerar cuáles variables fortalecen a una divisa y cuáles podrían cambiar en el menor plazo, ya que, por la naturaleza de estos mercados, los precios podrían cambiar en cualquier momento.
También se recomiendainformarse y revisar cuál entidad está detrás de las plataformas que sirven para intercambiar monedas (brokers) y queestén reguladas, registradas y tengan una plaza comercial en un lugar físico.
El economista Melvin Garita asegura que, generalmente, cuando se hacen operaciones con monedas en plataformas móviles y tecnológicas, se requieren niveles de apalancamiento sumamente altos y resulta riesgoso.
“Conocer los mercados implica una dedicación casi exclusiva, por lo que es recomendable contar con un profesional en inversiones, con certificaciones. Esto separa a la mayoría de los profesionales de aquellos que han aprendido empíricamente”, afirmó.
Por último,los expertos recomiendan antes de hacer cualquier inversión, asesorarse con un especialista en Forex.
A pesar de que en el país no existen entidades que ofrezcan este tipo de servicios, hay muchas a nivel mundial que cuentan con especialistas dedicados a ofrecer mayores rentabilidades en los mercados de monedas.
3. ¿Cuáles son los riesgos?
Como en todo mercado,existen riesgos que los inversionistas deben valorar.
“En muchos casos,la inexperiencia y el exceso de apalancamiento son combinaciones perfectas para perderel dinero invertido”, afirmó Garita. Comentóademás que, por lo general, los productos que venden estas plataformas están dirigidos a un perfil de inversionista agresivo, que requiere un conocimiento mucho más profundo del mercado; no están diseñadas para principiantes.
Otro de los riesgos que se debetomar en cuenta es el de escoger una plataforma tecnológica no segura o que tenga altos costos de transacción, que podría resultar perjudicial para los rendimientos del inversionista.
4. ¿Cómo se invierte?
Existen muchas plataformas en el mundo que permiten a las personas invertir en Forex y depende del perfil del inversionista elegir la adecuada a sus necesidades de inversión.
Algunas requieren mucho conocimiento para realizar las transacciones y otras requieren menos.
En el paísexisten varias aplicaciones y plataformas digitales e, incluso, algunas piden mínimo conocimiento.
SwipeTrades es una aplicación que posee tres modalidades para invertir en Forex y que “replica” inversiones de traders en Estados Unidos, permitiendo que los inversionistas hagan los mismos movimientos, con el mínimo conocimiento.
La primera modalidadrequiere de conocimiento y de hacer las transacciones manuales, como se hace tradicionalmente.
Una segunda opciónes realizar manualmente una copia de las transacciones y “pegarlas” en la plataforma. La tercera opción es una modalidad en la que la aplicación por sí sola replica estrategias de inversión de estos traders y las coloca en las inversiones propias, para que los inversionistas con un conocimiento nulo del tema puedan invertir.
“La aplicación funcionamediante lo que se conoce como untradingen espejo, en el que las personas no invierten conconocimiento propio sino que un grupo detradersespecializados diseñan las estrategias y los inversionistas las replican, sin embargo; siempre existe un riesgo”, admitió Luis Fernando Key, encargado de gestionar estas aplicaciones en Costa Rica.
Key comenta que en el país hay 500 personas utilizando la plataforma desde hace ocho meses y, por lo general, ingresan con una inversión de entre $350 y $500.
En términos simples, al momento de ingresar, una entidad financiera regulada fuera del país abre una cuenta bajo la cual se configura la aplicación en el dispositivo electrónico que la persona elija, ya sea un celular, tableta o computadora y en el que puede ver todos los movimientos.
Al final,si la persona desea retirar el dinero que invirtió, puede hacerlo mediante una tarjeta que le entrega la entidad financiera que realizó las operaciones o también puede hacerlo por medio de una transferencia internacional.
Key comentaque la importancia de que el broker sea una entidad regulada es que al momento de realizar cualquier consulta o queja, el inversionista puede ir al broker o a la entidad reguladora directamente, ofreciendo un respaldo al cliente en caso de que sea necesario.
